商业保理尽职调查与法律实务
尽职调查一般是指企业内部人员／外部顾问遵循勤勉尽责、诚实信用原则，通过各种有效方法和步骤对目标标的进行充分调查，掌握标的项目相关的主体资格、资产权属、债权债务等重大事项的法律状态及财务状况，对交易对手的还款意愿和还款能力作出判断，以合理评估目标标的的价值和风险的行为。其作为减轻交易各方的信息不对称性...
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深圳前海金融律师｜私募基金与金融争议
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深圳前海金融律师处理QFLP/QDLP合规、私募基金设立治理与争议、股权投资退出、商业保理、应收账款及金融仲裁诉讼。
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最新前海金融与私募基金法律服务法律文章
保理业务的技术操作要点与原理详解
保理业务是一种综合性的金融服务产品。正确全面系统的认识和把握保理业务的技术要点，是维护保理业务健康发展的基础。本文拟以综合保理为例，揭示保理业务的技术要点及业务的过程管理模式。
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商业保理步入调整高峰期 强化风险管控仍是重点
当前，商业保理行业的重要性已日益凸显，在经济增速放缓和企业融资困难的背景下，商业保理能够发挥出促进金融与实体经济结合、产业升级、扩大内需的独特作用。而需注意的是，风控仍是保理行业的核心竞争力，为了促进行业可持续发展，保理企业仍需下大功夫夯实风险管理，坚持合规经营，进而提高防范化解各类风险的能力。
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律师简析：九民纪要中那些保理商不得不关注的内容
近日，最高人民法院发布了《全国法院民商事审判工作会议纪要》（以下简称“九民纪要”）就民商事审判中前言疑难争议问题统一了裁判思路。其中部分问题对于商业保理公司有着重要的影响。本文就九民纪要中对于商业保理公司有着重要影响的部分作出如下简单解读，供行业内各位参考批评：
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《民法典》使保理行业有了立足之地
非常感谢各位。《民法典》（的颁布）是我们民生生活的一件大事，也是我们中国立法史上的一个里程碑。众所周知，《民法典》设立了保理合同专章。在现行《民法典》中新增的4种有名合同里面，保证合同、物业服务合同、合伙合同，这3种合同都有现行法律的基础，而仅有保理合同是唯一的全新合同类型，这也足以体现出立法机关对...
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保理融资风险判断&风险防控要点
商业保理是指卖方、供应商或出口商与保理商之间存在的一种契约关系。根据该契约，卖方、供应商或出口商将其现在或将来的基于其与买方（债务人）订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等服务中的至少两项。
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国内商业保理合同（适用于有追索权保理业务）
国内商业保理合同（适用于有追索权保理业务）合同编号：特别条款。i 在填写本合同之前，请先仔细阅读本合同及全部附件。i 签约各方应对本合同予以通读，并对其中的全部约定予以充分注意，如有疑问一方有权要求另一方做出书面解释直至重新修订任何条款。一旦签订本合同，即视为已充分注意并完全理解合同的全部条款和条件
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租赁保理的保证金还能继续收吗？
在融资租赁、商业保理行业，出租人、保理商出于提高项目内部收益率（IRR）、完善项目风险控制措施等种种目的，往往会考虑在融资租赁、保理结构中增加一笔保证金。但就我们与租赁公司、保理公司沟通的情况来看，这笔保证金往往不会采用融资方支付的方式，而转而采取“内扣方式”。例如，某笔融资租赁业务融资本金1000...
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前海金融业务需要同时处理合规、交易和争议
金融项目不能只看合同名称或备案状态。律师需要核对交易主体、监管规则、内部授权、资金路径、履约证据和退出安排，并明确试点政策的适用地区与有效时间。
QFLP与QDLP
审查试点条件、境内外架构、申请材料、投资范围、外汇和持续管理。
私募基金合规
处理设立、募集适当性、投资决策、关联交易、披露、退出和清算。
私募基金争议
区分投资风险与募集、管理、披露、回购退出义务及损失因果关系。
商业保理
核验基础交易、应收账款、确权通知、回款账户、回购与担保责任。
股权投资退出
审查转让、回购、减资、清算和对赌条款的条件、程序与执行风险。
金融仲裁诉讼
处理仲裁协议、请求设计、资金证据、财产保全、裁决及判决执行。
项目审查的四个层次
- 识别主体
资质、控制关系与签署授权。 - 核对规则
试点、自律、外汇和公司治理。 - 审查交易
合同、资金、履约与退出。 - 控制争议
证据、管辖、保全和执行。
不承诺试点资格、登记备案、投资收益、胜诉或资金追回结果。